本報(bào)訊 記者 李馨 通訊員 孫冬宇 近日，工行河源分行開發(fā)區(qū)支行工作人員憑借高度警覺和規(guī)范操作，成功攔截一起以“繳納平臺保證金”為名的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，幫助客戶識破騙局，避免3萬元經(jīng)濟(jì)損失。

當(dāng)日下午，一名年輕客戶前往工行河源分行開發(fā)區(qū)支行要求將二類賬戶升級為一類卡，聲稱需轉(zhuǎn)賬繳納“網(wǎng)店罰金”。工作人員詢問詳情時(shí)，客戶稱其經(jīng)營的跨境電商網(wǎng)店因投訴導(dǎo)致信譽(yù)分下降，平臺客服要求其向保證金賬戶充值3萬元方可恢復(fù)，但該客戶無法提供任何官方罰款單據(jù)。該行運(yùn)營主管進(jìn)一步核查發(fā)現(xiàn)，其轉(zhuǎn)入對象為個(gè)人賬戶，至此工作人員結(jié)合客戶展示及溝通情況認(rèn)為其遭遇詐騙。

隨即，運(yùn)營主管以打印申請表為由穩(wěn)住該名客戶，同時(shí)緊急聯(lián)系屬地公安機(jī)關(guān)。民警到場后，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)該客戶遭遇典型“保證金詐騙”，不法分子通過偽造平臺界面、冒充客服等方式誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬。客戶在民警解析下幡然醒悟，終止了轉(zhuǎn)賬操作。目前，公安機(jī)關(guān)已對該案立案偵查，并通過追溯資金流向全力追查涉案人員。

工行河源分行針對近期已出現(xiàn)多起針對小微商戶的“保證金解凍”“信譽(yù)修復(fù)”類詐騙提醒市民，辦理賬戶升級等業(yè)務(wù)需依法提供資金用途證明，涉及平臺費(fèi)用繳納應(yīng)通過官方渠道核實(shí)，對要求轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶的“對公業(yè)務(wù)”須保持警惕。若遇可疑情況，可隨時(shí)向銀行工作人員或警方求助。